Đòn bẩy và Ký quỹ trong Forex

Đòn bẩy và ký quỹ là các thuật ngữ mà mỗi nhà giao dịch bắt đầu. Khái niệm này rất đơn giản, vì vậy ngay cả một nhà giao dịch mới bắt đầu cũng sẽ nắm bắt nhanh chóng. Tuy nhiên, có những cạm bẫy có thể ảnh hưởng đến vị thế của nhà giao dịch nếu họ không xem xét những điểm quan trọng. Chúng tôi đã tổng hợp những thông tin hữu ích giúp bạn quản lý rủi ro forex giao dịch ký quỹ hiệu quả và tránh cho bạn những sai lầm có thể phải trả giá đắt.

Đòn bẩy: Bạn có nên vay từ một nhà môi giới?

Thuật ngữ đòn bẩy khá đơn giản và thường không đặt ra câu hỏi trong tâm trí các nhà giao dịch. Nói một cách đơn giản, đòn bẩy là khoản vay mà nhà môi giới cung cấp cho các nhà giao dịch để họ có thể tăng quy mô vị thế của mình. Tuy nhiên, bạn nên nhớ rằng khoản vay không có thời hạn chính xác. Bạn không sở hữu tiền đã vay và không thể sử dụng nó để mua tài sản.

Đòn bẩy là khoản vay mà nhà môi giới cung cấp cho các nhà giao dịch để họ có thể đầu tư forex tăng quy mô vị thế của mình. Tuy nhiên, một nhà giao dịch không sở hữu những khoản tiền này.

Ở đây, chúng ta nên đề cập đến kích thước lô hạn. Kích thước lô tiêu chuẩn là 100.000 đô la. Điều này có nghĩa là nếu bạn muốn giao dịch một lô, bạn cần có 100.000 đô la. Nhưng bao nhiêu phần trăm người có một số tiền lớn như vậy? Ngay cả khi bạn chọn kích thước lô nhỏ hơn – lô nhỏ là 10.000 đô la hoặc lô siêu nhỏ là 1.000 đô la, tỷ lệ cược là bạn sẽ không thể cung cấp toàn bộ số tiền.

Kích thước lô ảnh hưởng đến số tiền bạn có thể kiếm được. Một lô tiêu chuẩn cho phép bạn kiếm được 10 đô la mỗi pip. Nếu bạn giao dịch một lot nhỏ, bạn có thể kiếm được $ 1 mỗi pip. Một lô nhỏ sẽ cho phép bạn kiếm được 0,1 đô la mỗi pip. Vì vậy, rõ ràng tại sao các nhà giao dịch lại quan tâm rất nhiều đến kích thước lô.

Tuy nhiên, không phải ai cũng có thậm chí 1.000 đô la. Đó là lý do tại sao các nhà môi giới cung cấp cho các nhà đầu tư một khoản vay được gọi là. Ví dụ: bạn có 100 đô la, nhưng ngay cả một lô nhỏ cũng là 1.000 đô la. Vì vậy, một nhà môi giới cung cấp cho bạn đòn bẩy 1:10. Kết quả là bạn có 1.000 đô la và có thể mở một vị trí. Mỗi nhà môi giới chọn một lượng đòn bẩy duy nhất. Cái nhỏ nhất là 1: 5. Điều này có nghĩa là số tiền của bạn sẽ được nhân với 5. Số tiền lớn nhất là 1: 1000. Vì vậy, số tiền của bạn sẽ được nhân với 1.000.

Giao dịch đòn bẩy: Cách thức hoạt động

Theo thuật ngữ thông thường, đòn bẩy là khoản tiền đi vay mà nhà môi giới cung cấp cho nhà giao dịch. Nó trông giống như một khoản vay ngân hàng. Tuy nhiên, nó hoạt động khác. Đầu tiên, bạn không phải trả lại tiền vì bạn không sở hữu chúng. Thứ hai, rủi ro của bạn tăng lên đáng kể. Tại đây, rất nhiều câu hỏi xuất hiện. Tại sao các nhà môi giới cung cấp tiền cho các nhà giao dịch nếu họ không lấy lại được hoặc không nhận được lãi suất? Ngoài ra, tại sao rủi ro lại tăng lên?

Đòn bẩy đi kèm với rủi ro cao hơn.

Chúng tôi sẵn sàng trả lời những câu hỏi này. Nếu chúng ta nói về lợi nhuận của nhà môi giới, chúng ta nên hiểu rằng mọi nhà môi giới đều nhận được hoa hồng cho mỗi giao dịch bạn mở. Vì vậy, họ được hưởng lợi từ các vị trí mở của bạn

Tuy nhiên, đòn bẩy là một con đường hai chiều. Đối với rủi ro, bạn nên hiểu quy tắc sau. Hãy tưởng tượng bạn có 100.000 đô la và bạn kiếm được 1.000 đô la. Ở đây, đòn bẩy của bạn bằng 1: 1, vì vậy lợi nhuận của bạn là 1%. Nếu bạn có đòn bẩy 1: 100, lợi nhuận của bạn sẽ lên tới 100%. Nghe có vẻ hay, phải không? Tuy nhiên, tình huống tương tự với những tổn thất mà bạn có thể phải chịu. Nếu bạn có đòn bẩy 1: 1 và bạn mất 1.000 đô la, khoản lỗ của bạn sẽ là -1%.

Tuy nhiên, giao dịch với đòn bẩy 100, bạn sẽ mất 100% số tiền của mình. Nó không còn hấp dẫn nữa. Vì lý do này, một số nhà môi giới giới hạn đòn bẩy mà họ cung cấp cho khách hàng của họ. Ví dụ: đòn bẩy tối đa của Libertex là 1:30 đối với khách hàng bán lẻ và lên đến 1: 600 đối với khách hàng chuyên nghiệp. 

Tài sản nào để giao dịch với đòn bẩy

Đòn bẩy không chỉ được sử dụng trong thị trường ngoại hối. Các nhà giao dịch, nhà phân tích ngoại hối có thể sử dụng đòn bẩy cho các tài sản khác nhau. Ví dụ, các nhà đầu tư phái sinh đăng ký đòn bẩy để mở các giao dịch lớn hơn. Ngoài ra, bạn có thể giao dịch CFD của dầu, vàng và cổ phiếu thông qua một nhà môi giới. Tại đây, bạn cũng có thể sử dụng đòn bẩy. Dưới đây, bạn sẽ thấy danh sách các chứng khoán chủ yếu được giao dịch bằng đòn bẩy:

Đơn vị tiền tệ. Tất nhiên, tiền tệ là tài sản phổ biến nhất để giao dịch đòn bẩy. Mọi nhà môi giới đáng tin cậy đều cung cấp đòn bẩy cho các cặp tiền tệ.

CFD. CFD nổi tiếng trong giới giao dịch vì chúng cung cấp tùy chọn giao dịch các tài sản hấp dẫn như vàng, dầu và cổ phiếu mang lại phần thưởng đáng kể.

Các công cụ phái sinh: Các công cụ dẫn xuất cũng rất được các nhà giao dịch sử dụng. Đòn bẩy cho phép họ vận hành các vị thế lớn với chi phí nhỏ hoặc thậm chí không có.

Cách chọn đòn bẩy ngoại hối một cách khôn ngoan

Chúng tôi muốn chia sẻ các quy tắc đơn giản sẽ giúp bạn xác định đòn bẩy hoàn hảo để không làm tổn hại đến tiền của bạn trong trường hợp thua lỗ.

Bước 1. Hãy thử các tỷ lệ đòn bẩy khác nhau. Cách hiệu quả nhất để giảm thiểu rủi ro là luyện tập. Sẽ là tốt nhất nếu bạn nhớ rằng rủi ro cao hơn đi kèm với đòn bẩy cao hơn. Vì vậy, nếu không muốn rủi ro nhiều, bạn nên chọn những tỷ lệ nhỏ như 1: 5, 1:10. Nếu bạn chắc chắn về kiến ​​thức và chuyên môn của mình, bạn có thể lựa chọn các cấp độ cao hơn.

Bước 2. Giảm thiểu rủi ro của bạn. Điều cần thiết là giảm thiểu rủi ro trong khi giao dịch. Đối với mục tiêu này, bạn có thể sử dụng các điểm dừng theo sau và giới hạn.

Bước 3. Xác định kích thước vị trí. Quy tắc chính cho biết một nhà giao dịch không nên mạo hiểm nhiều hơn 1-2% mỗi khoản tiền gửi giao dịch.

Tỷ lệ đòn bẩy nào là tốt nhất cho giao dịch ngoại hối?

Không có tỷ lệ đòn bẩy hoàn hảo. Nếu không, một loạt chúng sẽ không tồn tại. Chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn một ví dụ về đòn bẩy đáng kể và một đòn bẩy nhỏ. So sánh các kết quả, bạn sẽ có thể xác định tỷ lệ hoàn hảo của mình.

Đòn bẩy nhỏ. Hãy tưởng tượng bạn có đòn bẩy nhỏ. Một trong những đòn bẩy nhỏ là 1: 5. Vì vậy, nếu bạn có 10.000 đô la, sử dụng đòn bẩy, bạn sẽ nhận được 50.000 đô la. Một lot nhỏ cho phép bạn kiếm được $ 1 mỗi pip. Trong trường hợp của chúng tôi, nó sẽ là $ 5 cho 5 lô. Hãy tưởng tượng, bạn bị lỗ 50 pips. Bạn sẽ mất 250 đô la. Đó là 2,5% vị trí.

Đòn bẩy lớn. Chúng tôi cũng có 10.000 đô la, nhưng chúng tôi muốn tăng số tiền mà chúng tôi có thể kiếm được. Do đó, chúng tôi chọn đòn bẩy 1:50. Kết quả là chúng tôi có 500.000 đô la. Bây giờ, chúng ta có thể giao dịch năm lô tiêu chuẩn. Tuy nhiên, bây giờ một pip sẽ có giá 10 đô la. Khi chúng tôi mua năm lô, một pip sẽ có giá 50 đô la. Giả sử chúng tôi đã mất 50 pips. Khoản lỗ của chúng tôi sẽ lên tới 2.500 đô la. Bây giờ, nó là 25% trong số 10.000 đô la của chúng tôi.

Ký quỹ: Cách kết nối với đòn bẩy

Khi bạn tìm hiểu đòn bẩy là gì, bạn nên biết về một thuật ngữ khác. Đó là lợi nhuận. Khi chúng ta nói về đòn bẩy, bạn có thể đặt câu hỏi: làm thế nào mà các nhà môi giới có thể cung cấp những khoản tiền khổng lồ như vậy? Có vẻ nguy hiểm nếu cung cấp cho mọi nhà giao dịch nhiều tiền. Tuy nhiên, các nhà môi giới biết cách tự bảo vệ mình – họ sử dụng tiền ký quỹ.

Ký quỹ là số tiền tối thiểu phải có trong tài khoản của bạn để mở và duy trì giao dịch.

Ký quỹ không phải là phí cho một giao dịch; nó chỉ là bảo hiểm của nhà môi giới mà bạn sẽ có thể vận hành các vị thế mở. Ký quỹ bị nhà môi giới khóa khi bạn mở một vị thế mới. Một nhà môi giới phải đảm bảo rằng số dư của bạn sẽ không xuống dưới 0.

Hãy tưởng tượng bạn có 100 đô la, bạn cần đòn bẩy 1: 1000 để mở vị thế 1 lô. 100 đô la của bạn sẽ là một khoản ký quỹ, số tiền tối thiểu bạn cần để mở một giao dịch và duy trì nó. Kích thước ký quỹ phụ thuộc vào số lượng lot và đòn bẩy. Đòn bẩy càng lớn, bạn sẽ cần phải thực hiện số tiền ký quỹ nhỏ hơn. Nếu đòn bẩy được thể hiện theo tỷ lệ, thì tỷ lệ ký quỹ được mô tả theo tỷ lệ phần trăm cho kích thước vị thế đầy đủ. Kích thước thay đổi từ 0,25%.

Ký quỹ: Cách tính

Để tính toán số tiền ký quỹ yêu cầu, bạn cần xác định tỷ lệ phần trăm (hay còn gọi là yêu cầu ký quỹ) của kích thước vị thế (hoặc giá trị danh nghĩa).

Số tiền ký quỹ bắt buộc được tính toán liên quan đến tiền tệ cơ bản của cặp tiền mà bạn giao dịch. Cần lưu ý rằng nếu đơn vị tiền tệ cơ bản khác với đơn vị tiền tệ trong tài khoản của bạn, số tiền ký quỹ sẽ được chuyển đổi sang mệnh giá tài khoản.

Nếu đơn vị tiền tệ cơ sở và đơn vị tiền tệ tài khoản giống nhau. Để nhận được số tiền ký quỹ yêu cầu, bạn cần nhân giá trị danh nghĩa (kích thước vị thế) với yêu cầu ký quỹ.

Nếu đơn vị tiền tệ cơ sở và đơn vị tiền tệ tài khoản khác nhau. Để có được mức ký quỹ bắt buộc, bạn cần nhân giá trị danh nghĩa với yêu cầu ký quỹ. Kết quả sẽ được nhân với tỷ giá hối đoái giữa đơn vị tiền tệ cơ sở và đơn vị tiền tệ của tài khoản.

Các loại ký quỹ

Ký quỹ luôn được nhìn thấy trong MetaTrader. Tuy nhiên, nếu bạn nhìn vào hình bên dưới, bạn sẽ thấy rằng có nhiều loại điều khoản ký quỹ khác nhau. Hãy làm rõ từng người trong số họ.

Ký quỹ yêu cầu. Đó là thuật ngữ cơ bản. Ký quỹ bắt buộc là số tiền cần thiết để duy trì vị thế mở của bạn. Mỗi giao dịch mở có ký quỹ bắt buộc riêng sẽ bị khóa trước. Hãy xem xét một ví dụ. Hãy tưởng tượng bạn mở giao dịch cặp EUR / USD. Bạn muốn giao dịch một lô tiêu chuẩn là 100.000 đô la. Một nhà môi giới yêu cầu ký quỹ 2%. Vì vậy, số tiền ký quỹ yêu cầu của bạn sẽ lên tới 2.000 đô la.

Đã sử dụng ký quỹ. Số tiền ký quỹ đã sử dụng được tính bằng tổng của tất cả số tiền ký quỹ bắt buộc của các giao dịch đang mở. Không thể truy cập số tiền này để mở các giao dịch mới. Trong MetaTrader, thuật ngữ này sẽ được thể hiện bằng một từ – margin.

Lề miễn phí. Thuật ngữ này được đặt trong cửa sổ giao dịch trong MetaTrader. Ý tưởng là rõ ràng. Tiền ký quỹ miễn phí là số tiền bạn vẫn có để mở các giao dịch mới. 

Mối quan hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy

Nói một cách đơn giản, tài khoản ký quỹ cho phép nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy. Để tính toán đòn bẩy, bạn cần chia một khoản cho yêu cầu ký quỹ. Ví dụ: nếu mức ký quỹ yêu cầu là 2%, thì đòn bẩy sẽ bằng 50.

Ngược lại, để tính yêu cầu ký quỹ, bạn cần chia một khoản cho tỷ lệ đòn bẩy. Ví dụ: nếu đòn bẩy của bạn là 1: 100, yêu cầu ký quỹ sẽ bằng 1% vì 1/100 là 0,01 hoặc 1%.

Ký quỹ: Ví dụ về giao dịch trong thị trường ngoại hối

Hãy xem xét một ví dụ về giao dịch ký quỹ. Hãy tưởng tượng bạn giao dịch hai cặp tiền tệ. Đây là USD / CAD và USD / JPY. Bạn có 1.000 đô la, nhưng bạn đã sử dụng đòn bẩy 1:10, do đó, bạn có 10.000 đô la.

Giao dịch đầu tiên là một lô nhỏ USD / CAD. Biên độ là 2%. Mức ký quỹ yêu cầu sẽ bằng 200 đô la. Giao dịch thứ hai là một lô nhỏ USD / JPY. Tỷ lệ ký quỹ là 3%. Vì vậy, mức ký quỹ yêu cầu là $ 300. Cuối cùng, chúng tôi có số tiền ký quỹ đã sử dụng là $ 500.

Cuộc gọi ký quỹ là gì?

Lệnh gọi ký quỹ là mức mà nhà môi giới gửi cảnh báo đến nhà giao dịch rằng ký quỹ của họ đã đạt đến điểm nguy hiểm (40% hoặc thấp hơn). Một nhà môi giới cảnh báo một nhà giao dịch đóng một giao dịch để hạn chế thua lỗ hoặc thêm tiền để duy trì thị trường. Một nhà môi giới có thể nhưng không phải đóng các vị thế của nhà giao dịch.

Ở đây, chúng ta nên đề cập đến một thuật ngữ nữa. Đó là một điểm dừng. Nó sẽ theo sau một cuộc gọi ký quỹ nếu một nhà giao dịch không lắng nghe cảnh báo đầu tiên. Stop out là mức 50% hoặc thấp hơn báo hiệu số tiền ký quỹ đã đạt đến số tiền tối thiểu cho phép. Tại đây, một nhà môi giới sẽ đóng các giao dịch của nhà giao dịch mà không có bất kỳ báo động nào để ngăn số dư đạt đến con số âm.

Lợi ích và Hạn chế của Đòn bẩy và Ký quỹ

Cả hai điều khoản đều có những ưu và nhược điểm riêng. Chúng ta hãy xem xét chúng để tránh những sai lầm.

Cách giảm thiểu rủi ro

Các giới hạn của ký quỹ và đòn bẩy liên quan trực tiếp đến những rủi ro mà bạn có thể gặp phải. Vì vậy, những khoản lỗ lớn hơn và ảo tưởng về số tiền đáng kể là những rủi ro có thể ảnh hưởng đến hiệu quả giao dịch của bạn. Để giảm thiểu chúng, bạn có một số tùy chọn.

Nhà môi giới đáng tin cậy. Như chúng tôi đã đề cập ở trên, có rất nhiều tỷ lệ đòn bẩy tài chính. Có vẻ hấp dẫn khi bạn có thể nhân số tiền của mình với 1.000. Tuy nhiên, bạn nên nhớ rằng rủi ro của bạn sẽ tăng lên đáng kể. Chọn một nhà môi giới đáng tin cậy, chẳng hạn như Libertex, sẽ giới hạn tỷ lệ đòn bẩy chỉ với những nhà môi giới an toàn.

Chặn đứng tổn thất. Mặc dù một nhà môi giới sử dụng một cuộc gọi ký quỹ và dừng lại, chúng tôi khuyên bạn nên tránh những trường hợp như vậy. Để đạt được mục đích này, bạn cần sử dụng các lệnh cắt lỗ. Đếm số tiền bạn có thể chịu rủi ro trước khi thực hiện giao dịch. Nhưng hãy nhớ về các lệnh dừng lỗ rộng và lỏng lẻo. Tỷ lệ rủi ro-phần thưởng không được nhỏ hơn 1: 2.

Chốt lời. Loại lệnh này có thể cho phép bạn cố định lợi nhuận tiềm năng của mình trước khi giao dịch chống lại bạn.

Chiến lược. Trước khi đặt lệnh, bạn nên biết mình có thể giao dịch bao nhiêu tiền, vì vậy hãy chọn kích thước vị thế một cách khôn ngoan. Hãy thử các tỷ lệ đòn bẩy khác nhau để xác định tỷ lệ đòn bẩy hoàn hảo phù hợp với số tiền bạn có và tài sản bạn muốn giao dịch.

Ký quỹ Forex và Ký quỹ Chứng khoán

Trước đây, chúng ta đã nói về ký quỹ Forex. Để rõ hơn, chúng ta cần làm rõ margin chứng khoán là gì.

Ký quỹ chứng khoán là tiền đi vay, được sử dụng để mua cổ phiếu, ETF hoặc trái phiếu.

Số tiền thường bằng 50% giá tài sản. Ở đây, chúng ta có thể sử dụng thuật ngữ “mua ký quỹ”. Ví dụ, nếu bạn mua cổ phiếu, bạn sẽ vay từ một nhà môi giới. Nó được coi là một khoản trả trước và cho phép bạn sở hữu bảo mật mà bạn mua. Khi chúng ta nói về tiền ký quỹ Forex, nó không phải là tiền đi vay. Và bạn không mua tiền tệ để sở hữu chúng.

Phần kết luận

Để kết luận, ký quỹ và đòn bẩy là những thuật ngữ cơ bản của giao dịch ngoại hối. Chúng cho phép một nhà giao dịch mở các vị thế bất kể số tiền họ có là bao nhiêu. Tùy chọn này là hấp dẫn. Tuy nhiên, các nhà giao dịch nên nhớ những rủi ro mà họ có thể gặp phải. Để biết cách sử dụng đòn bẩy và ký quỹ, bạn nên luyện tập. Thật khôn ngoan khi làm điều đó với các đòn bẩy nhỏ mà Libertex cung cấp. Nơi hoàn hảo để thực hành các kỹ thuật mới không rủi ro là tài khoản demo của chúng tôi.

Câu hỏi thường gặp

Chúng tôi đã tập hợp những câu hỏi nổi tiếng nhất mà mọi nhà giao dịch mới bắt đầu đều gặp phải.

Đòn bẩy ảnh hưởng đến ký quỹ như thế nào?

Đòn bẩy và ký quỹ có mối quan hệ nghịch đảo. Để tính toán mức ký quỹ bắt buộc, bạn cần chia một khoản cho tỷ lệ đòn bẩy.

Làm thế nào để bạn tính toán ký quỹ và đòn bẩy?

Để tính toán đòn bẩy, bạn cần chia một cho yêu cầu ký quỹ. Ngược lại, để tính yêu cầu ký quỹ, bạn cần chia một khoản cho tỷ lệ đòn bẩy.

Đòn bẩy tốt nhất cho người mới bắt đầu là gì?

Chúng tôi khuyên bạn nên sử dụng đòn bẩy 1: 5 sẽ không làm tăng nguy cơ thua lỗ đáng kể.

Đòn bẩy 1: 500 là gì?

Có nghĩa là số tiền bạn có sẽ được nhân với 500. Ví dụ: nếu bạn có 1000 đô la, bạn sẽ nhận được 500.000 đô la. Nó sẽ cho phép bạn giao dịch năm lô tiêu chuẩn.

Đòn bẩy trong các từ đơn giản là gì?

Đòn bẩy là một khoản vay hoặc tiền vay mà một nhà giao dịch nhận được từ một nhà môi giới để mở các vị thế lớn hơn. Tuy nhiên, một nhà giao dịch không sở hữu tiền.